01
Diagnóstico
Revisión del estado actual del programa y de las obligaciones aplicables a la actividad.
01
Cumplimiento y gestión de riesgos
El problema. Muchos programas existen en papel, pero no reflejan la operación real ni producen la evidencia que el supervisor solicita.
Nuestra propuesta. Revisamos el programa vigente, ajustamos políticas y procedimientos, y estructuramos la matriz de riesgo de acuerdo con la actividad, los productos, los canales y las jurisdicciones de la organización.
Alcance
- Diagnóstico del programa de cumplimiento
- Políticas y procedimientos internos
- Matriz de evaluación de riesgos
- Controles y registros de evidencia
Beneficios
- Procesos comprensibles para el equipo interno
- Documentación ordenada y trazable
- Criterios claros de decisión
02
Debida diligencia
El problema. Aplicar el mismo nivel de revisión a todas las relaciones comerciales consume recursos y no responde al riesgo real de cada caso.
Nuestra propuesta. Diseñamos procesos de debida diligencia diferenciados —simplificada, básica y ampliada— con criterios definidos para determinar el nivel aplicable a cada relación.
Alcance
- Definición de niveles de debida diligencia
- Formularios y requerimientos de información
- Criterios de escalamiento
- Revisión periódica de expedientes
Beneficios
- Esfuerzo proporcional al riesgo
- Expedientes completos y consistentes
- Menor fricción con clientes de bajo riesgo
03
Oficial / Enlace de Cumplimiento
El problema. La persona designada suele asumir la función junto a otras responsabilidades, sin apoyo técnico especializado.
Nuestra propuesta. Acompañamos al oficial o enlace de cumplimiento en la ejecución de sus funciones, la preparación de informes y la relación con el organismo supervisor correspondiente.
Alcance
- Apoyo técnico continuo a la función
- Preparación de informes internos
- Seguimiento de requerimientos del supervisor
- Revisión de alertas y casos
Beneficios
- Respaldo especializado permanente
- Continuidad en la gestión
- Criterios documentados y consistentes
04
Capacitación
El problema. Las obligaciones no se cumplen si el equipo no comprende qué debe hacer en su puesto de trabajo.
Nuestra propuesta. Impartimos programas de formación adaptados al perfil de cada audiencia —directivos, personal comercial y personal operativo— con contenidos aplicados a la actividad de la empresa.
Alcance
- Programas para directivos y juntas
- Formación para personal operativo
- Sesiones sobre cambios normativos
- Registro de participación
Beneficios
- Equipo alineado con las obligaciones
- Aplicación práctica en la operación
- Evidencia de la formación impartida
05
Protección de datos
El problema. El tratamiento de datos personales se realiza a diario, con frecuencia sin políticas internas ni medidas documentadas.
Nuestra propuesta. Acompañamos en la revisión del tratamiento de datos personales, la elaboración de políticas internas y la definición de medidas de resguardo conforme al marco vigente en Panamá.
Alcance
- Revisión del tratamiento de datos
- Políticas internas de privacidad
- Medidas de resguardo y acceso
- Formación al personal responsable
Beneficios
- Tratamiento de datos ordenado
- Responsabilidades claramente asignadas
- Mayor confianza de clientes y aliados
Metodología
Un proceso ordenado, de principio a fin.
02
Evaluación
Identificación y valoración de los riesgos asociados a clientes, productos, canales y jurisdicciones.
03
Diseño
Elaboración de políticas, procedimientos y controles ajustados a la realidad de la organización.
04
Implementación
Puesta en marcha de los procesos junto con el equipo interno responsable.
05
Acompañamiento
Apoyo continuo a la función de cumplimiento durante la operación.
06
Mejora continua
Revisión periódica y ajuste de los controles ante cambios normativos u operativos.
Sectores
Diseñado para diferentes realidades regulatorias.
Cada actividad económica tiene obligaciones y supervisores distintos. El alcance del trabajo se ajusta al marco aplicable a su sector.
Preguntas frecuentes
Comienza con un diagnóstico del estado actual del programa y de las obligaciones aplicables a la actividad. A partir de ese resultado se define el alcance del trabajo.
Siguiente paso
Hablemos de su situación.
Indíquenos qué servicio le interesa y revisaremos juntos el alcance adecuado para su organización.