01
Diagnóstico
Revisión del estado actual del programa y de las obligaciones aplicables a la actividad.
Capítulo 01
El riesgo está cambiando.
El cumplimiento dejó de ser un requisito puntual para convertirse en una función permanente. Las organizaciones deben demostrar cómo identifican, evalúan y documentan sus riesgos, y cómo responden cuando el entorno cambia.
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Marcos regulatorios en evolución
Las obligaciones de los sujetos obligados en Panamá se actualizan mediante leyes, decretos, acuerdos y resoluciones que exigen revisión continua.
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Supervisión más activa
Los organismos supervisores verifican la existencia, la aplicación y la evidencia documental de los programas de cumplimiento.
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Contrapartes más complejas
Clientes, proveedores y aliados requieren identificación, verificación y evaluación antes de establecer o mantener una relación.
Información → Evidencia → Evaluación → Decisión
Nuestra metodología convierte información dispersa en evidencia verificable y en decisiones documentadas.
Capítulo 02
El cumplimiento no debería ser una carga.
Mas Cumplimiento es una firma de consultorías y formación que acompaña a las organizaciones en el diseño, la implementación y el fortalecimiento de sus programas de cumplimiento. Traducimos las obligaciones regulatorias en procesos claros, aplicables y sostenibles.
Especialización
Trabajo enfocado en cumplimiento, prevención de blanqueo de capitales, riesgos y protección de datos.
Acompañamiento
Apoyo continuo al equipo interno y a la persona responsable del cumplimiento dentro de la organización.
Formación
Capacitación diseñada para que las obligaciones se entiendan y se apliquen en la operación diaria.
Capítulo 03
Conozca dónde están sus riesgos.
La verificación de clientes y contrapartes permite tomar decisiones informadas y dejar evidencia del proceso. Cada etapa produce documentación que respalda la decisión.
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01
Identificar
Se define quién es la contraparte y qué información resulta necesaria para conocerla.
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02
Verificar
Se consultan fuentes públicas, listas restrictivas, sanciones y antecedentes disponibles.
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03
Analizar
Se contrastan los hallazgos y se descartan coincidencias que no corresponden al perfil.
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04
Evaluar
Se valora el resultado frente a la matriz de riesgo y las políticas de la organización.
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05
Documentar
Se deja constancia del proceso y de la evidencia que respalda la decisión adoptada.
Capítulo 04
¿Qué necesita resolver?
Convierta el cumplimiento en una ventaja. Seleccione la situación más cercana a la de su organización y descubra el servicio correspondiente.
Servicio recomendado
Cumplimiento y gestión de riesgos
Revisión y fortalecimiento de políticas, procedimientos, matrices de riesgo y controles internos, alineados con las obligaciones aplicables a su actividad.
Metodología
Un proceso ordenado, de principio a fin.
02
Evaluación
Identificación y valoración de los riesgos asociados a clientes, productos, canales y jurisdicciones.
03
Diseño
Elaboración de políticas, procedimientos y controles ajustados a la realidad de la organización.
04
Implementación
Puesta en marcha de los procesos junto con el equipo interno responsable.
05
Acompañamiento
Apoyo continuo a la función de cumplimiento durante la operación.
06
Mejora continua
Revisión periódica y ajuste de los controles ante cambios normativos u operativos.
Capítulo 05
Conocimiento para tomar mejores decisiones.
El Centro de Conocimiento reúne las referencias normativas y los organismos que enmarcan el cumplimiento en Panamá, organizados por categoría.
Dirección
Luis Antonio López
Director — Mas Cumplimiento
Dirige la práctica de consultorías y formación de Mas Cumplimiento, acompañando a organizaciones en el diseño y fortalecimiento de sus programas de cumplimiento, prevención de blanqueo de capitales y gestión de riesgos.
Su trabajo combina el análisis del marco regulatorio aplicable en Panamá con la práctica operativa de las empresas, con el objetivo de que las obligaciones se traduzcan en procesos comprensibles y aplicables por los equipos internos.
- Áreas de práctica
- Cumplimiento, riesgos, debida diligencia, verificación de clientes y protección de datos.
- Enfoque
- Consultorías y formación dirigidas a sujetos obligados en la República de Panamá.
Capítulo 06
Hablemos de su situación.
Cuéntenos qué necesita resolver y le indicaremos cómo podemos acompañarlo desde el diagnóstico hasta la implementación.